Financiële planning
Financiële planning is het opstellen van een financieel plan waarmee u niet alleen inzicht verkrijgt over uw huidige financiële situatie maar ook over de financiële haalbaarheid van uw persoonlijke financiële wensen en doelstellingen. Het gaat hierbij zowel om korte als lange termijn wensen en doelstellingen. Deze zijn belangrijke uitgangspunten voor uw financiële inzicht.
In het plan wordt tevens rekening gehouden met de financiële gevolgen van bedreigingen zoals overlijden, ontslag en arbeidsongeschiktheid.
Hoewel er altijd onzekerheden blijven, probeert een financieel plan een zo goed en volledig mogelijk beeld te geven van de huidige en toekomstige inkomens- en vermogenspositie.
De volgende onderwerpen komen bij financiële planning onder andere aan de orde:
- inkomen nu en later;
- uw vermogenspositie;
- gevolgen van arbeidsongeschiktheid;
- zorg voor nabestaanden;
- eigen woning en hypotheek.
Financiële planning bestaat uit verschillende stappen:
- inventariseren van uw wensen en doelstellingen;
- inventariseren en analyseren van uw financiële gegevens;
- het aandragen van oplossingen om uw wensen en doelstellingen te kunnen realiseren;
- als u dat wenst het invullen van het persoonlijk advies zo nodig met ondersteuning vanuit andere adviseurs (zoals bijv. accountant, fiscalist, notaris).
